Mi Banco Me Pide Justifique mis Transferencias a Plataformas Crowdlending

Saludos. Lo que te ha pasado con el N26 es lo mismo que le ha pasado a mi hermano cuando ha querido abrirse una cuenta con ellos. Le han enviando el mismo texto. Y mi hermano mueve dinero, pero es dinero absolutamente legal. Mi hermano se ha sentido muy frustrado. Es como si N26 y los otros bancos -creo que en general las fintech tienen derecho a esa información- tuvieran acceso a los movimientos o a ciertos datos del futuro cliente, y pueden elegir -eso es una prerrogativa legal- si te aceptan o no como cliente.
Creo que aquí se mezclan tres cosas: las leyes contra el blanqueo de capitales, cada vez más exigentes, cómo las aplica cada banco -parece que ING se lleva la palma, y aunque soy cliente de ING nunca voy a transferir nada al extranjero con ellos, en vista de lo que escribís aquí-, y luego imagino, no lo sé, que a los bancos no les hace gracia que saquemos dinero sin que ellos ganen nada. Quiero decir que ahora que el precio del dinero está tirado les toca aceptar transferencias gratuitas, etc., sin que se beneficien de ello. De ahí las comisiones que cobran por cualquier excusa.
Por suerte, y a pesar de la creciente concentración bancaria y a que en unos años solo van a quedar 4 o 5 bancos, seguimos pudiendo elegir, y hay cuentas sin mantenimiento, gracias también, entre otras muchas cosas, a que vienen bancos como N26 que encima te dan la opción de darte un Iban español.
Con los bancos ya no vale el "ser cliente desde hace 20 años". Quieren resultados inmediatos aquí y ahora, y en los próximos años van a tirar a la calle a la mitad de los empleados que tienen ahora, van a seguir cerrando sucursales -la gente joven lo hace todo desde el móvil, y los mayores cada vez más también-. En 10 años habrá la cuarta parte de las sucursales que hay ahora.
Resumiendo: creo que lo mejor es tener abiertas varias cuentas sin mantenimiento para no depender de ningún banco, y tener la suficiente flexibilidad para hacer las operaciones con el que más nos convenga, de manera recíproca a cómo nos tratan ellos a nosotros. Saludos.

Mil gracias por la respuesta muy interesante. Aprovecho para comentar mi última experiencia intentando solucionar este problema.
Tras el fracaso con n26 un tiempo después y hace pocos días abrí una cuenta en un banco muy parecido en concreto revolut.
Esto es un aviso para todos por favor no hagáis caso de las buenas recomendaciones que oigáis o leáis sobre este banco revolut. Tras solo una semana y media de trabajar con el y después de recibir dos transferencias del extranjero me han bloqueado la cuenta sin ningún tipo de aviso. Tengo unos casi 3000 € bloqueados y nadie se pone en contacto conmigo en el único medio que existe el cuál es el famoso chat.
Si buscáis información sobre esta empresa scam llamada revolut encontrareis a cientos de personas que dicen que les ha pasado lo mismo. No entiendo como yo he podido caer en esto pues suelo ser más precavido pero al recomendarmelo una persona metida en crowdlending en uno de nuestros foros me decidí y abrir la cuenta. Ahora llevo ya 5 días sin ningún tipo de respuesta y con el dinero bloqueado y hay gente que dice llevarás y semanas incluso algunos meses.

Aprovecho para hacer esta advertencia por favor no abráis una cuenta en revolut oigáis lo que oigáis de gente a la que le va muy muy bien porque hay cientos de personas a los que les están robando el dinero. Y no me vale que me digan como en otro foro que no es un banco para tener más o menos dinero no señores cuando te lo van a robar ni 10 € hay que tener ahí.

Yo ahí lo dejo que Dios reparta suerte. :-)

Yo tengo cuenta en Revolut desde su inicio como entidad de de dinero electrónico, sin ningún problema.

No se trata de "empresa scam" sino un banco con licencia para toda la Unión Europea. Próximamente tendrá las cuentas también con IBAN ES.

Todas las entidades bancarias están obligadas a supervisar las operaciones que se realizan, para detectar casos de blanqueo de capitales, por ejemplo es el caso de ING que según dicen muchos usuarios suele ser un proceso muy reiterativo.

además de ti hay mucha gente que tiene cuenta con revolut sin ningún problema. Dicho esto también hay cientos y cientos de post con gente que sin haber hecho absolutamente nada repito nada extraño les han cerrado la cuenta y algunos nunca han recuperado su dinero y son muchos muchos.
En cuanto que no es una scam estoy totalmente en desacuerdo y me da igual que sea legal y tenga licencia para operar en Europa digo y repito que están literalmente robando el dinero a mucha gente y tengo pruebas para demostrarlo mis casi 3000 € que hasta ahora sigo sin poder recuperar y es que no tengo ni siquiera ni una sola respuesta del banco para decirme que es lo que quieren que es lo que pasa.
Por si no ha quedado claro lo repito revolut está robando a la gente y si quieren que me denuncien pero primero que me devuelvan el dinero que me están robando, no sea que pierdan su propia demanda que por cierto me sobra dinero para pagarla.

La carga de la prueba siempre recae en quien hace un afirmación.

Hasta ahora no constato ninguna prueba de que sea "scam", por parte de quienes difunden diversos hechos sobre algunas entidades bancarias. Solo se trata de opiniones.

Es una opinion basada en cientos de personas a las que les han bloqueado las cuentas, incluido yo, vaya. Pero si queremos jugar a los eufemismos....
Y la prueba la tengo, de hecho la remitiré al London Financial Ombudsman y a la OCU, aunque dudo que sirva de algo.

La frase "quienes difunden diversos hechos"....no amigo no, diversos hechos no. Y no difunden, cuentan lo que como a mi les ha pasado. No tienen mas interes que el de avisar a otros incautos de que NO COMETAN EN MISMO ERROR.
Yo no tengo mas interes que el de que me devuelvan MI dinero. ¿Cual es el tuyo?.

Yo no sé si es en scam o no pero pueden leer decenas y decenas de opiniones en foros como rankia con gente que tiene el dinero pillado en revolut desde hace 6 meses o más. Desde luego yo nunca tendré nada con ellos.

Y te quedas corto. Yo soy el primero que digo que habra mucha gente que le vaya genial con ellos, pero es que la cantidad de gente a la que le va mal...es brutal.
En fin, mea culpa por no haber investigado mas, asi aprendemos, de nuevo...

Estoy de acuerdo con vosotros. A la mayor parte de la gente les va genial con Revolut, pero lo interesante es ver cómo gestiona (o mejor dicho, cómo no gestiona) tantos casos en los que ha retenido y retiene el dinero de mucha gente. Sí, una minoría, pero mucha gente. No tengo cuenta con ellos, pero deberán mejorar, y mucho, antes de que yo me atreva a abrirme una cuenta con ellos. Es en cómo se resuelven los problemas donde se ve la calidad de un compañía, sea una compañía de seguros, un banco o lo que sea.
Mirad estos testimonios de pesadilla:

http://www.adslzone.net/2020/01/28/revolut-cuentas-bloqueadas-dinero/amp/

A dia de hoy 16 de marzo, sigo teniendo el dinero retenido. Me contestaron y me tire varias mañanas hablando en el chat con varios de ellos. Es MUY GRAVE lo que hacen. Su modus operandi es pedir papeles y papeles BUSCANDO DAR CON UNO QUE NO PUEDAS PROVEER, entonces se cierran en banda y te recuerdan que estan acogidos a la FCA y que segun ellos te pueden pedir permitirme la exagegeracion, hasta el numero de veces que haces el acto con tu pareja. Y te cortan el chat.

A mi me han pedido una y otra cosa, y despues otra y luego otra. Es una pesadilla, y te queda muy claro que buscan continuar el proceso indefinidamente. NO EXAGERO, es mi experiencia. Lo ultimo que me han pedido son TODOS LOS MOVIMIENTOS dentro de mis plataformas de Crowdlending de las cuales proceden mis transferencias a Revolut. En concreto en Twino esto es dificil de conseguir, pero es que da igual, porque despues me pediran otro papel y despues otro, estoy mas que seguro.
Esto es una apropiacion indebida totalmente intencionada, no se trata se una mala atencion al cliente, no no no.

Voy a consultar con un abogado, tambien estoy con el tema IRPH, a ver que se puede hacer, y por supuesto contarlo donde pueda.

Un saludo.